Trulioo anunció una oleada de mejoras en su plataforma global de identidad para reforzar la defensa antifraude, simplificar el cumplimiento y dar transparencia a todo el recorrido digital: desde la verificación inicial y los pagos hasta la monitorización continua y la evaluación de riesgo de personas y empresas.
La compañía —con cobertura de 195 países, validación de 14.000+ documentos de identidad y verificación de 700 millones de entidades frente a 6.000+ listas— posiciona estas novedades como el paso de un “verificar” puntual a un ciclo de confianza continuo, con biometría avanzada y un KYB dinámico basado en inteligencia.
Qué hay de nuevo
Verificación y biometría (personas)
- Portal rediseñado + KYC inteligente
Un nuevo portal —sobre un framework API de última generación— consolida más de 60 señales antifraude para ofrecer visibilidad transaccional, resultados explicables e insights accionables que aceleran la evaluación de riesgo. - Known Faces + Autenticación biométrica
La función Known Faces identifica rostros conocidos para marcar reincidentes y reconocer usuarios confiables mediante comparación 1:N contra la biblioteca de imágenes del cliente.
Resultados iniciales: un gran proveedor financiero reportó –15 % en intentos de fraude repetido y –12 % en revisiones manuales tras adoptarla. - SDK de verificación renovado
Flujos más rápidos y pulidos para reducir abandono y mejorar conversión en onboarding. - Integridad para documentos no ID
Detección de manipulación/tampering en facturas de servicios, extractos bancarios y otros documentos de soporte para atajar irregularidades al inicio del proceso.
KYB como “capa de inteligencia” continua (empresas)
- Monitorización en tiempo real + remediación automática
Sigue cambios societarios, traspasos de propiedad, presentaciones regulatorias y exposición a sanciones con alertas y flujos automatizados para mantener el cumplimiento y reducir tareas manuales. - Analítica de web y redes sociales
Algoritmos propietarios analizan el rastro digital (sitios, directorios, perfiles sociales) para verificar legitimidad, detectar sectores restringidos y descubrir inconsistencias que no aparecen en registros. - Scoring de riesgo y reputación empresarial
Unifica señales de registros, comportamiento y asociaciones de red en scores integrales para decisiones más informadas.
Por qué importa
- Fraude más sofisticado, menos fricción: IA/ML en verificación documental y biometría que eleva la detección sin castigar la experiencia de usuario.
- Cumplimiento que escala: pasar de chequeos puntuales a inteligencia continua ayuda a anticipar cambios y evitar sanciones en mercados con reglas en evolución.
- Transparencia y trazabilidad: portales y señales explicables facilitan auditoría, SLA internos y alineación entre riesgo, compliance y producto.
Quién se beneficia
- Banca, fintech, payments, crypto, trading, marketplaces y remesas: onboarding más eficiente, menos fraude repetido y menos revisiones manuales.
- Wealth/FX/Seguros: KYB continuo y vigilancia reputacional para carteras y contrapartes.
- Expansión global: un único stack con cobertura multinacional, listas de sanciones y modelos por industria.
Lo esencial, de un vistazo
- Identidad end-to-end: verificación inicial → pagos → monitorización continua.
- Biometría + Known Faces: –15 % fraude repetido, –12 % revisiones manuales (caso cliente).
- KYC/KYB con IA: 60+ señales antifraude, web/social analytics y scoring de riesgo.
- Menos coste operativo: decisiones más rápidas, menos fricción y remediación automática.
“La verificación ya no basta: las empresas necesitan inteligencia en tiempo real que siga el ritmo del fraude y de la regulación”, señaló Zac Cohen, CPO de Trulioo. “Estas innovaciones dan ventaja en mercados rápidos y regulados”.
Fuente: Trulioo
