La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha iniciado un expediente sancionador contra Twitter International Unlimited Company, conocida actualmente como X, por la supuesta difusión de anuncios de entidades financieras no autorizadas en su plataforma. Según el regulador, entre octubre y noviembre de 2023, Twitter permitió la publicación de campañas relacionadas con Quantum AI, una entidad señalada como «chiringuito financiero» y advertida previamente por la CNMV.
Un caso que pone en el punto de mira la publicidad digital
El expediente, aprobado el pasado 13 de diciembre de 2024, acusa a Twitter/X de cometer una infracción grave al incumplir su obligación de verificar si Quantum AI estaba autorizada para ofrecer servicios financieros en España. Asimismo, la plataforma habría ignorado la inclusión de esta entidad en la lista de alertas emitidas tanto por la CNMV como por otros organismos supervisores internacionales.
De acuerdo con la CNMV, los anuncios de Quantum AI publicados en X habrían utilizado la imagen de figuras públicas españolas para atraer a potenciales inversores. Estas campañas prometían altas rentabilidades mediante aplicaciones financieras supuestamente innovadoras, pero en realidad eran parte de un esquema fraudulento diseñado para captar dinero de usuarios incautos.
Un contexto de creciente fraude financiero
La apertura del expediente llega en un momento de gran preocupación por el incremento de los fraudes financieros en redes sociales. La CNMV ya había alertado en diciembre de 2023 sobre este problema, destacando cómo las plataformas digitales se han convertido en herramientas clave para la difusión de estafas.
En aquel comunicado, el regulador subrayó que tomaría medidas contra cualquier medio digital que no verificara adecuadamente a los anunciantes. «Las plataformas tienen la responsabilidad de comprobar que los anunciantes cuentan con licencias para ofrecer servicios de inversión y que no están advertidos como entidades fraudulentas», declaró la CNMV en su momento.
Quantum AI: un caso emblemático
Quantum AI, una entidad que ya había sido advertida por la CNMV y otros organismos supervisores internacionales, ha sido señalada como responsable de una presunta estafa masiva. Según el regulador, esta entidad utilizó estrategias de marketing engañosas en redes sociales, como simular noticias falsas con testimonios de personajes conocidos, para atraer a inversores con promesas de beneficios económicos irreales.
Este caso pone de manifiesto cómo los «chiringuitos financieros» se han adaptado al entorno digital, aprovechando la falta de regulación estricta en las plataformas sociales para llegar a un público masivo.
¿Qué implica el expediente sancionador?
Aunque el resultado del expediente aún no está definido, podría derivar en sanciones económicas significativas para Twitter/X si se confirman las infracciones. La CNMV ha señalado que la apertura de este procedimiento tiene como objetivo reforzar la responsabilidad de las plataformas digitales en la supervisión de los contenidos publicitarios.
Además, el expediente podría sentar un precedente importante para el control de la publicidad financiera en redes sociales, subrayando la necesidad de herramientas y protocolos más estrictos para evitar que estas plataformas sean utilizadas para difundir estafas.
Un llamado a la regulación de las redes sociales
Este caso no solo afecta a Twitter, sino que también plantea preguntas más amplias sobre la regulación del ecosistema digital. En un contexto donde cada vez más usuarios consumen información y realizan inversiones a través de plataformas sociales, la falta de controles adecuados puede tener graves consecuencias económicas y sociales.
La CNMV ha dejado claro que continuará ejerciendo su papel de supervisión para proteger a los consumidores y garantizar la transparencia en los mercados financieros. Al mismo tiempo, este expediente pone en evidencia la necesidad de una mayor colaboración entre reguladores, plataformas digitales y gobiernos para abordar los desafíos del fraude en la era digital.
